您的位置 首页 新闻

家族办公室的资本管理,家族办公室的功能,单一家族办公室介绍-瑞丰德永

家族办公室在富豪家族中备受青睐,作为超级管理工具,家族办公室具有财富保值增值,规划管理家族企业,培育家族成员的功能,具有非常高的功能价值。简单地说,家族办公室能够给客户带来的价值是一套系统性,整体性的规划方案,在这个方案的指导下运用各种工具,提供各项服务,从而帮助这个家族实现其独特的愿景,使命和价值观。

单一家族办公室

家族办公室是家族财富管理的最高形态。通常设立一个性价比较高的单一家族办公室(Single FO),FO的主要作用是密切关注家族的资产负债表,通过成立独立的机构、聘用投资经理、自行管理家族资产组合(而不是委托金融机构来管理),帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。

业务-离岸基金-2.jpg

美国证券交易委员会(SEC)将单一家族办公室定义为“由富有家族设立的法人实体,用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务”。

家族办公室的资本管理

家族办公室的主要功能是负责治理及管理四大资本——金融资本、家族资本、人力资本和社会资本。

1、金融资本。FO从整体上进行家族财富的集中化管理,将分布于多家银行、证券公司、保险(放心保)公司、信托公司的家族金融资产汇集到一张家族财务报表中,通过遴选及监督投资经理,实行有效的投资绩效考核,实现家族资产的优化配置;家族财务的风险管理、税务筹划、信贷管理、外汇管理等日常需求也是家族办公室处理的内容。

2、家族资本。FO承担了守护家族资本的职能,不但包括家族宪法、家族大会等重要的家族治理工作和家族旅行与仪式(婚丧嫁娶等)的组织筹办,还包括档案管理、礼宾服务、管家服务、安保服务等家族日常事务;当然,对于在全球拥有多处住宅、艺术品收藏、私人飞机和游艇的家族而言,对衣食住行有赖于家族办公室进行有效管理;选拔及管理训练有素、值得信赖的贴身工作人员(例如管家、司机、厨师、勤务人员、保镖)是财富家族面临的一个挑战,尤其在服务精神和传统并不强健的中华文化中。

3、人力资本。FO要强化家族的人力资本,通过对不同年龄段家族成员的持续教育,提升能力与素质;下一代培养和传承规划是FO工作的重点,下一代家族成员的正式大学教育、实习和工作需要进行系统规划,并结合战略目标、家族结构、产业特征、地域布局等因素进行具有前瞻性的传承设计。

4、社会资本。FO还要负责包括家族慈善资金的规划和慈善活动的管理、家族社交活动及家族声誉等社会资本的保值增值,重要的关系网络需要家族在FO的帮助下进行持续的浇灌和系统的管理。

离岸信托设立.jpg

家族办公室管理功能

1、资产管理:对于极度富有的家族来说,资产有效的管理是首要工作,然而要管理一个规模庞大且需永续经营的家产,除了有完善的资产配置外,更要确保资产的稳定增值。

2、税务规划:从家族成员的个人所得税到家族企业的营业所得税,都是税务规划所需要全面含盖的范围,另外,还有包括家族间的继承和赠与等税赋问题,更是需要即早规划。

3、风险管理:家族资产的继承和分配最容易产生争论,一旦忽略事先统筹,直接的后果就是资产的快速流失;妥善的保险和信托的规划,可以降低此种风险发生的机率。

4、家族企业管理:每个家族都有其致富的本业,可能是贸易、不动产开发或是投资而来,未来将会遇到所有权和经营权是否分离的问题,是透过专业经理人或是由家族成员来管理,以及家族股权如何分配的问题,都需要提供相关信息来协助决策。

5、家族后代教育:永续经营是家族企业的终极梦想,协助培育下一代成为足以管理家族企业的能力,以及提供机会去学习如何去处理相关事务的经验,是家族办公室重要的课题。

总的来说,家族办公室可以达到家族财富传承咨询,家族资产保全咨询,家族资产配置咨询,家族企业传承咨询,移民及跨境财富传承规划,婚姻财富规划,金融信息咨询,投资咨询(非证券类),税务咨询,商务咨询,财税筹划,慈善规划等一些列功能目的。

公司业务-B(1)(1).jpg

专业团队帮您解决问题

瑞丰德永团队拥有丰富的经验,尤其对香港营商环境了解透彻,凭借专业优势,为提供香港公司注册,以及香港公司年审、审计、报税、香港银行开户等服务。除草拟政府的法定文件外,我们亦按香港法律要求,为企业编写股东周年大会决议书及董事会决议书。出具审计报告,并为企业进行风险评估及提出针对性改善建议。

瑞丰德永在全球49个地区设有办事处,拥有3000多名员工,服务超过50000多间公司,其中1300多间香港上市,及600多间新加坡和马来西亚上市公司,财富杂志500强企业超40%及众多跨国知名公司。为企业的全球化发展,提供跨区域、跨领域一站式国际标准专业服务!

为您推荐

“世”纪光阴 “御”见故“里” 青岛栈桥世御酒店盛大揭幕 传承城市百年建筑匠心

“世”纪光阴 “御”见故“里” 青岛栈桥世御酒店盛大揭幕 传承城市百年建筑匠心

2022年9月23日,中国上海 —— 世茂喜达酒店集团(以下简称“世茂喜达”)宣布旗下青岛栈桥世御酒店于今日正...
皇冠假日酒店创新不止 推出沉浸式元宇宙文旅体验

皇冠假日酒店创新不止 推出沉浸式元宇宙文旅体验

旅行不设限 商务亦休闲 2022年9月21日,中国上海—— 近年来, “Bleisure” 休闲商务旅行的出行...
跨境电商合规要求,英国跨境电商卖家注意,CDS新规即将实施-瑞丰德永

跨境电商合规要求,英国跨境电商卖家注意,CDS新规即将实施-瑞丰德永

英国海关申报系统新规 英国跨境电商卖家需要注意了,事关卖家的一项新规即将实施,届时将会对很多卖家产生影响。 根据英国英国...
中集车辆2022上半年海外市场持续亮眼 跨洋经营版图持续发力

中集车辆2022上半年海外市场持续亮眼 跨洋经营版图持续发力

在全球地缘冲突影响下,中集车辆(股票代码:301039.SZ/1839.HK)积极应对逆全球化趋势,跨洋经营的战略发挥出...
实习僧开启“2023秋招预热OFFER节”,为企业校招蓄水助力

实习僧开启“2023秋招预热OFFER节”,为企业校招蓄水助力

今年的就业可以说是格外的艰难。2022年被称作“最难毕业季”,同时对于人力资源来说,也许也是“最难招聘季”。裁员、毕业、...

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。

返回顶部